ตลาดกลางที่รับประกันให้คนโกง เมื่ออาชญากรออนไลน์ซื้อขายกันเหมือนสั่งของออนไลน์
เวลาเราสั่งของออนไลน์ เรามักไม่ได้จ่ายเงินให้ร้านค้าโดยตรง แต่จ่ายให้แพลตฟอร์มถือไว้ก่อน พอเรากดยืนยันว่าได้รับของแล้ว แพลตฟอร์มจึงปล่อยเงินให้ร้าน กลไกนี้เรียกว่าการวางเงินไว้กับคนกลาง ซึ่งทำให้คนที่ไม่เคยรู้จักกันมาก่อนกล้าซื้อขายกันได้
สิ่งที่เกิดขึ้นในโลกอาชญากรรมออนไลน์คือ มีคนเอากลไกเดียวกันนี้ไปสร้างตลาดกลางสำหรับซื้อขายของผิดกฎหมาย เรียกว่า guarantee marketplace หรือตลาดรับประกัน
"คนโกงก็ต้องการที่ที่ตัวเองไม่ถูกโกง"
บริษัทวิเคราะห์ข้อมูลบล็อกเชน Elliptic อธิบายว่า ตลาดรับประกันไม่ได้ขายสินค้าเอง แต่เปิดพื้นที่ให้พ่อค้าแต่ละรายมาขายให้ลูกค้า ผู้ดูแลตลาดเป็นคนคุมสิทธิ์การเข้าใช้และวางระบบป้องกันการโกง เช่นให้พ่อค้าวางเงินประกัน และทำหน้าที่ถือเงินไว้ระหว่างคู่ค้า มีบอตคอยตรวจว่าส่งของครบตามดีลหรือยัง และเกือบทุกรายการจ่ายด้วยเหรียญ USDT ผลคือทั้งคนซื้อและคนขายรู้สึกปลอดภัยพอที่จะทำธุรกรรมกัน ทั้งที่ไม่มีใครเปิดเผยตัวตนเลยสักคน
ตลาดพวกนี้อยู่บนแอปแชท Telegram ซึ่งมีผู้ใช้มากกว่าหนึ่งพันล้านคน Elliptic อธิบายว่าตลาดกลุ่มนี้คือตัวเร่งสำคัญของการระบาดของการหลอกลวงทั่วโลก เพราะทำให้คนที่จะไปหลอกคนอื่นไม่ต้องหาข้อมูลเหยื่อเอง ไม่ต้องสร้างระบบติดต่อสื่อสารเอง และไม่ต้องฟอกเงินเอง ทุกขั้นตอนจ้างคนอื่นทำผ่านตลาดนี้ได้หมด
ที่มา: https://www.elliptic.co/blog/elliptic-data-telegram-market-takedown
ของที่ขายกันในตลาดนี้
สำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ หรือ UNODC สรุปรายการสินค้าในตลาดกลุ่มนี้ไว้ว่า มีทั้งรายชื่อข้อมูลส่วนบุคคลที่ถูกขโมยมาแบบเจาะกลุ่มเป้าหมาย บริการเว็บโฮสติ้ง เครื่องมือปกปิดตัวตนและเลี่ยงการยืนยันตัวตนบนแอปสโตร์ทางการ บริการฟอกเงินและปลดล็อกเงินที่ถูกอายัดซึ่งเชี่ยวชาญเฉพาะบางประเทศและบางธนาคาร บัญชีโซเชียลมีเดียที่ถูกแฮก บทพูดและภาพนิ่งภาพเคลื่อนไหวสำหรับใช้หลอกลวง ซิมการ์ดที่ลงทะเบียนไว้ล่วงหน้า และเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์รวมถึงซอฟต์แวร์ปลอมใบหน้า
ที่มา: https://www.unodc.org/roseap/uploads/documents/Publications/2025/Inflection_Point_2025.pdf
Elliptic ระบุว่าสารบัญร้านค้าหลักของ Huione Guarantee แบ่งหมวดหมู่ตามสินค้าและบริการที่ขาย ได้แก่ การฟอกเงิน ข้อมูลส่วนบุคคลที่ถูกขโมยมา ซิมการ์ด และการพัฒนาเว็บไซต์หลอกลงทุน
สินค้าอีกกลุ่มที่สะเทือนใจกว่านั้นคืออุปกรณ์ที่ใช้กับคนในศูนย์สแกม Elliptic รายงานว่ามีพ่อค้าเสนอขายกำไลช็อตไฟฟ้าและกระบองไฟฟ้า โดยผู้ขายระบุเองว่าใช้กับคนงานในศูนย์สแกม
โดยรวม Elliptic สรุปว่าสองตลาดที่ถูกปิดพร้อมกันนั้นอำนวยความสะดวกให้เกิดธุรกรรมรวมกันมากกว่า 35,000 ล้านดอลลาร์ในรูปเหรียญที่ผูกค่ากับเงินดอลลาร์ ครอบคลุมสินค้าและบริการตั้งแต่การฟอกเงินและข้อมูลที่ถูกขโมย ไปจนถึงการค้ามนุษย์และอุปกรณ์ทรมาน
ที่มา: https://www.elliptic.co/blog/elliptic-data-telegram-market-takedown
ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมา
Elliptic วิเคราะห์ว่าตลาด Huione Guarantee อำนวยความสะดวกให้เกิดธุรกรรมรวมกันมากกว่า 27,000 ล้านดอลลาร์ นับตั้งแต่เปิดตัวในปี ค.ศ. 2021 ซึ่งทำให้เป็นตลาดออนไลน์ผิดกฎหมายที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมา
วันที่ 13 พฤษภาคม ค.ศ. 2025 Telegram ลบช่องแชททั้งหมดและระงับชื่อผู้ใช้ของทั้ง Huione Guarantee และ Xinbi Guarantee ซึ่ง Elliptic เทียบว่าการระงับชื่อผู้ใช้มีผลเหมือนการยึดชื่อโดเมนเว็บไซต์ วันเดียวกันนั้นเอง Huione Guarantee ประกาศหยุดดำเนินการ และต่อมาในวันเดียวกันก็ประกาศปิดตัวถาวร
ส่วน Xinbi Guarantee ซึ่งมีขนาดใหญ่เป็นอันดับสองด้วยยอดรับ USDT กว่า 8,400 ล้านดอลลาร์นับตั้งแต่ปี ค.ศ. 2022 ตอบโต้ด้วยท่าทีแข็งกร้าวกว่า คือประกาศว่าจะกลับมาใหม่ในชื่อ Xinbi 2.0 พร้อมชี้ทางให้ผู้ใช้ไปยังช่องแชทและชื่อผู้ใช้ชุดใหม่
ที่มา: https://www.elliptic.co/blog/elliptic-data-telegram-market-takedown
ทางฝั่งสหรัฐอเมริกา เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม ค.ศ. 2025 หน่วยงาน FinCEN ของกระทรวงการคลังออกกฎขั้นสุดท้ายตัด Huione Group ออกจากระบบการเงินสหรัฐ โดยระบุว่ากลุ่มนี้ทำหน้าที่เป็นจุดสำคัญในการฟอกเงินที่ได้จากการโจรกรรมทางไซเบอร์ของเกาหลีเหนือ และให้กลุ่มอาชญากรรมข้ามชาติในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ที่ก่อคดีหลอกลงทุนคริปโตหรือที่เรียกกันว่าสแกมหมูขึ้นเขียง กฎนี้มีผลบังคับใช้วันที่ 17 พฤศจิกายน ค.ศ. 2025
ปิดหนึ่งแห่ง ไม่เท่ากับปิดทั้งระบบ
เรื่องนี้ฟังดูเหมือนชัยชนะ แต่มีรายละเอียดที่ต้องพูดให้ครบ
UNODC บันทึกไว้ว่า ก่อนหน้าที่ตลาดจะถูกปิด Huione ได้เข้าซื้อหุ้นร้อยละ 30 ในตลาดรับประกันอีกแห่งหนึ่งชื่อ Tudao Guarantee ไปแล้วตั้งแต่เดือนธันวาคม ค.ศ. 2024 พูดง่าย ๆ คือมีการกระจายความเสี่ยงไว้ล่วงหน้าก่อนที่จะโดนปิด
นี่คือสิ่งที่วิทยาการอาชญากรรมเรียกว่าการย้ายที่ คือเมื่อปิดช่องทางหนึ่ง กิจกรรมไม่ได้หายไป แต่ไหลไปยังช่องทางอื่นที่ยังเปิดอยู่ การปิดตลาดที่ใหญ่ที่สุดจึงเป็นความสำเร็จจริง แต่วัดผลได้ก็ต่อเมื่อดูว่าปริมาณธุรกรรมทั้งระบบลดลงหรือแค่ย้ายบ้าน
เรื่องนี้เกี่ยวกับประเทศไทยอย่างไร
UNODC ประเมินว่าเฉพาะในภูมิภาคเอเชียตะวันออกและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ อาชญากรรมฉ้อโกงที่อาศัยเทคโนโลยีสร้างความเสียหายทางการเงินระหว่าง 18,000 ถึง 37,000 ล้านดอลลาร์ในปี ค.ศ. 2023 โดยส่วนใหญ่มาจากการหลอกลวงที่กลุ่มอาชญากรรมจัดตั้งในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เป็นผู้ก่อ
ที่มา: https://www.unodc.org/roseap/uploads/documents/Publications/2025/Inflection_Point_2025.pdf
ประเทศไทยอยู่ในภาพนี้ทั้งในฐานะประเทศที่คนไทยตกเป็นเหยื่อ และในฐานะทางผ่านของคนและเงินไปยังศูนย์สแกมตามแนวชายแดน
สิ่งที่บทเรียนนี้ให้กับงานป้องกันอาชญากรรมคือ ตลาดรับประกันเป็นตัวชี้ว่าการหลอกลวงออนไลน์ไม่ได้ทำกันแบบต่างคนต่างทำอีกแล้ว แต่มีห่วงโซ่อุปทานเต็มรูปแบบ มีคนขายข้อมูล มีคนขายซิม มีคนรับฟอกเงิน แยกหน้าที่กันชัดเจน การไล่จับเฉพาะคนที่โทรมาหลอกจึงเหมือนการเด็ดใบไม้ทีละใบ ขณะที่จุดที่ทำให้ทั้งระบบสะเทือนจริงคือชั้นที่ทำให้คนแปลกหน้ากล้าทำธุรกิจกัน นั่นคือคนกลางที่ถือเงินและรับประกันความเสี่ยงให้
อ้างอิง
Elliptic. (2025, May 14). Elliptic data leads to the shutdown of the two largest online criminal marketplaces of all time. https://www.elliptic.co/blog/elliptic-data-telegram-market-takedown
Financial Crimes Enforcement Network. (2025, October 14). FinCEN issues final rule severing Huione Group from the U.S. financial system. https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-final-rule-severing-huione-group-us-financial-system
United Nations Office on Drugs and Crime. (2025). Inflection point: Global implications of scam centres, underground banking and illicit online marketplaces in Southeast Asia. https://www.unodc.org/roseap/uploads/documents/Publications/2025/Inflection_Point_2025.pdf
ความรู้ที่ดีไม่ควรอยู่แค่ในห้องสมุด แต่ควรถูกใช้เพื่อสร้างโลกที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น
ติดตามเราได้ที่ www.crimesci.com
ติดต่อ info@crimesci.com
#HubofKnowledge #CenterforCrimeScience #CrimeScienceWeekly
#วิทยาการอาชญากรรม #อาชญากรรมออนไลน์ #ฟอกเงิน #ScamEconomy
